🔐 Что такое KYC и для чего он нужен? 🔓
В этой статье вы узнаете что такое “KYC” и для чего он нужен в сфере криптовалют.
KYC – это довольно обобщённое понятие, наиболее применимое к финансовым учреждениям. KYC расшифровывается как Know You Customer ( Знай Своего Клиента ).
Если говорить простым языком, то KYC – это верификация пользователя с использованием его удостоверения личности.Необходимость KYC в большинстве случаем регламентирована законом, ведь по закону любой нормальной страны – ни один банк не сможет открыть счёт клиенту, имени которого – не знает.Если говорить про сферу криптовалют, то в этой сфере прямое регулирование есть далеко не в каждой стране. Но любая крупная CEX-биржа ( и не только ) всё равно имеет опцию “KYC”, без прохождения которой на пользователя накладываются серьёзные ограничения.
Для чего нужен KYC?
На самом деле “KYC” – это довольно важная процедура, которая выполняет сразу две функции:
Борьба с экономическими преступлениями
Основная функция “KYC” – в сфере финансов и в частности – криптовалют.
Децентрализация и анонимность криптовалют – сильно привлекает в эту сферу не чистых на руку людей: мошенников, кардеров и даже наркоторговцев.
Никакой бирже не нужна репутация “оплота” вышеперечисленных лиц, и уж тем более – не нужны проблемы с законом и возможными блокировками.
Поэтому биржи – охотно сотрудничают с правоохранителями, разумеется, если есть реальные факты совершённого преступления с использованием конкретной биржи.
Препятствие махинациям
Под этим подразумевается борьба с людьми, которые создают на одной бирже огромное количество аккаунт с целью абуза каких-либо реферальных программ, промо-акций или airdrop’a.
Зачастую для участия в таких программах и акциях – требуется KYC, и в таком случае создать большое количество аккаунтов - будет крайне проблематично.
KYC и налоги
У многих возникнет вполне ожидаемый вопрос, сольёт ли биржа после KYC’а информацию о моих криптовалютных активах – в налоговую службу?
В случае с США, вероятно – да.
Что касается СНГ и России – однозначного ответа нет, хотя прецедентов слития информации о криптовалютных активах – не было.
Однако, даже без бирж, если вам переводят большие суммы на карту – есть риск того, что ФНС поинтересуется, откуда эти большие суммы пришли.
Какой бывает KYC?
Вообще, на большинстве бирж KYC разделяется на 2 уровня: базовый и полный.
Базовый KYC – это, зачастую, верификация пользователя с использованием удостоверения личности ( паспорта, заграна или водительского удостоверения ). Базового уровня достаточно большинству пользователей.
Полный KYC – верификация пользователя с использованием дополнительных инструментов, например, чека за коммунальные платежи. Полный KYC нужен в основном для пользователей с огромным оборотом.
Выводы:
На основе вышенаписанного можно сделать вывод, что несмотря на то, что децентрализация и анонимность являются главными принципами криптовалют - KYC всё равно является необходимостью.
В этой статье вы узнаете что такое “KYC” и для чего он нужен в сфере криптовалют.
KYC – это довольно обобщённое понятие, наиболее применимое к финансовым учреждениям. KYC расшифровывается как Know You Customer ( Знай Своего Клиента ).
Если говорить простым языком, то KYC – это верификация пользователя с использованием его удостоверения личности.Необходимость KYC в большинстве случаем регламентирована законом, ведь по закону любой нормальной страны – ни один банк не сможет открыть счёт клиенту, имени которого – не знает.Если говорить про сферу криптовалют, то в этой сфере прямое регулирование есть далеко не в каждой стране. Но любая крупная CEX-биржа ( и не только ) всё равно имеет опцию “KYC”, без прохождения которой на пользователя накладываются серьёзные ограничения.
Для чего нужен KYC?
На самом деле “KYC” – это довольно важная процедура, которая выполняет сразу две функции:
Борьба с экономическими преступлениями
Основная функция “KYC” – в сфере финансов и в частности – криптовалют.
Децентрализация и анонимность криптовалют – сильно привлекает в эту сферу не чистых на руку людей: мошенников, кардеров и даже наркоторговцев.
Никакой бирже не нужна репутация “оплота” вышеперечисленных лиц, и уж тем более – не нужны проблемы с законом и возможными блокировками.
Поэтому биржи – охотно сотрудничают с правоохранителями, разумеется, если есть реальные факты совершённого преступления с использованием конкретной биржи.
Препятствие махинациям
Под этим подразумевается борьба с людьми, которые создают на одной бирже огромное количество аккаунт с целью абуза каких-либо реферальных программ, промо-акций или airdrop’a.
Зачастую для участия в таких программах и акциях – требуется KYC, и в таком случае создать большое количество аккаунтов - будет крайне проблематично.
KYC и налоги
У многих возникнет вполне ожидаемый вопрос, сольёт ли биржа после KYC’а информацию о моих криптовалютных активах – в налоговую службу?
В случае с США, вероятно – да.
Что касается СНГ и России – однозначного ответа нет, хотя прецедентов слития информации о криптовалютных активах – не было.
Однако, даже без бирж, если вам переводят большие суммы на карту – есть риск того, что ФНС поинтересуется, откуда эти большие суммы пришли.
Какой бывает KYC?
Вообще, на большинстве бирж KYC разделяется на 2 уровня: базовый и полный.
Базовый KYC – это, зачастую, верификация пользователя с использованием удостоверения личности ( паспорта, заграна или водительского удостоверения ). Базового уровня достаточно большинству пользователей.
Полный KYC – верификация пользователя с использованием дополнительных инструментов, например, чека за коммунальные платежи. Полный KYC нужен в основном для пользователей с огромным оборотом.
Выводы:
На основе вышенаписанного можно сделать вывод, что несмотря на то, что децентрализация и анонимность являются главными принципами криптовалют - KYC всё равно является необходимостью.
Read more
1 yr. ago
